Что хотят прикрыть греческой комедией?

События в Греции сейчас больше всего напоминают попытку паразитов прикрыть что-то более для них важное, какую-то большую гадость, которую они собираются сотворить или уже где-то в мире сотворили, а теперь прикрывают Грецией...

Американцы сказали Евросоюзу: Грецию из еврозоны не выгонять

Спровоцирует ли технический дефолт Греции мировой финансовый кризис?

Правительство Греции подготовило план Б: печатные мощности местного гознака готовы к выпуску параллельной с евро валюты. Новые деньги, скорее всего, окажутся старыми драхмами. И это отнюдь не худший сценарий выхода из греческого кризиса. Некоторые эксперты «БИЗНЕС Online» не исключают, что он станет спусковым крючком мирового финансового катаклизма, который, помимо всего прочего, обрушит цены на нефть.

В Греции всё есть

Последний акт греческой трагедии окончательно убедил публику в том, что никакая это не трагедия, а самая настоящая комедия, которую, кстати, тоже изобрели древние греки. В комедиях часто используется эффект дежавю. Вот и в случае с греческим преддефолтным состоянием всё это мы уже видели. 

Ровно три года назад – летом 2012 года – Эллада также билась не на жизнь, а на смерть с кредиторами. При этом воз и ныне там. Когда программа помощи ЕС Греции только начиналась, долг страны составлял «каких-то» 170 млрд. евро. Но очень быстро достиг 300 миллиардов. Только Европейскому фонду финансовой стабильности (своеобразной кассе взаимопомощи Евросоюза) греки на сегодняшний день должны 184 млрд. евро. 

Общий же размер долга за три года ничуть не уменьшился, он даже немного вырос – до 312,7 миллиарда. В прошлый раз кредиторы, поддавшись бешеному напору потомков Геракла и Ахилла, списали эллинам едва ли не половину их долгов. И вот на тебе! Греки опять всем должны.

Под давлением кредиторов, которых в Греции все искренне ненавидят, пришлось, конечно, смириться с мерами экономии. Прежнее правое правительство приняло программу реструктуризации долга и затянуло пояса. Чтобы масштабы «затягивания» стали понятны, приведём свежие цифры. Самое болезненное – это, конечно, пенсии. На какие же «крохи» выживают сегодня греческие старики? 

Итак: размер базовой, то есть минимальной пенсии на этот год равен 360 евро, что составляет более 22300 рублей в месяц. В России минимальная пенсия (социальная) в среднем составляет 6170рублей. 

Трудовая средняя пенсия у нас сегодня равна 11600 рублям. Цены в Греции примерно такие же, как в крупных российских городах. Значительно дороже, пожалуй, только бензин, зато фрукты и овощи заметно дешевле. Значит, самые бедные греческие пенсионеры живут вдвое лучше их российских «коллег». 

А ведь к базовой пенсии в Греции ещё прибавляют надбавки за трудовой стаж и размер прежней зарплаты. Скажем, если человек зарабатывал 800 евро в месяц (это сейчас средняя зарплата в Греции) и имеет стаж в 25 лет, его пенсия в этом году составит 503 евро, ну, а если стаж был в 35 лет, то и все 648 евро. А это уже больше 40 тысяч рублей.

Между тем, ничего удивительно здесь нет. Гордым сынам и дочерям Эллады никакие прописанные скучными немцами и прочими североевропейцами программы экономии не указ. Свою евроодиссею Греция начала с подмены бухгалтерской отчётности. Дабы удовлетворить критериям Маастрихстких соглашений о создании валютного союза, Афины объявили часть своего госдолга инвестициями и проникли в зону евро, несмотря на то, что дефицит бюджета заметно превышал положенные 3% ВВП. 

В 2002 году произошёл отказ от драхмы и переход на евро. И тут началось: греки были едва ли не первыми на общеевропейском пиру – зарплаты бюджетников (особенно чиновников) и пенсии росли как на дрожжах. А как ещё страна с населением в 11 млн. (меньше чем в Москве) человек смогла накопить 300 млрд. евро долгов, а с учётом списаний, и того больше?!

В общем, как говорится, в Греции всё есть. И именно за это «всё» бьются греки, выходящие на площадь перед зданием парламента в Афинах под лозунгом «OXI!» (в переводе – «Нет!»). Нет они собираются сказать на назначенном на 5 июля референдуме, где греки должны поддержать или отвергнуть (именно за это выступает греческое правительство) требования кредиторов.

В бесконечной греческой истории повторяются не только суммы долга, но и мужественные профили героев. Именно во время первой битвы с еврокредиторами три года назад зажглась звезда нынешнего премьер-министра ГрецииАлексиса Ципраса. В мае 2012 года ведомая им крайне левая коалиция «СИРИЗА» заняла второе место на парламентских выборах.

WHO IS MR. ЦИПРАС?

Стоит пояснить одну особенность греческой политики. Греки – крайне политизированная нация. Причём, делится она ровно пополам: на радикальных сторонников консервативных ценностей и ещё более радикальных «леваков». При всех разговорах о многотысячелетней демократии (само это слово тоже греческое) ещё каких-то 40 лет назад в Элладе у власти была военная хунта. 

В стране с тех пор не редки теракты на политической основе. Греческие анархисты, к примеру, любили пострелять из гранатомётов по американскому посольству в Афинах. Последний такой случай имел место не далее как в 2007 году.

Так вот, сегодня к власти в Греции пришли силы, которые на словах, конечно, против террористических методов борьбы, но в идейном плане от анархистов ничем не отличаются. Галстуки Ципрас и вся его команда не носят не потому, что им так нравится, а в знак своего отличия от правых, «застёгнутых на все пуговицы». 

Сегодняшнее большинство в парламенте и правительство Греции – это гремучая смесь социал-демократов, троцкистов и анархистов, которые на полном серьёзе борются с мировым капиталом. Понятно, что с таким «клиентом» Брюсселю договориться крайне непросто.

Сегодня, конечно, основной волнующий всех вопрос: выйдет ли Греция из еврозоны, а может, и из самого Евросоюза?

Эксперты «БИЗНЕС Online» единодушны в том, что ответ на него скорее отрицательный. Хотя в возвращении к драхме есть множество плюсов. И по сути один, но очень большой минус. Отказ от евро приведёт к краху финансовой системы, бегству капиталов и обнищанию населения. 

А население Греции нищать отказывается. В ночь технического дефолта по долгу перед МВФ на ту же центральную афинскую площадь вышли аж 22 тыс. греков уже под лозунгом «Да!» Они выступали за то, чтобы согласиться с требованиями кредиторов и сохранить страну в еврозоне. Потому выход Греции из ЕС – это, простите за тавтологию, не выход.

Выход из ЕС для Греции не выход

«Евросоюз не развалится. Греция может выйти, хотя политики этого не хотят и будут делать всё, чтобы этого не произошло, – говорит в интервью нашему изданию председатель совета директоров МДМ Банка Олег Вьюгин. – Технический дефолт пока не объявлен, в МВФ сказали, что подумают об отсрочке».

Греция де-факто допустила технический дефолт, не заплатив в час ночи (по Москве) 1 июля по долгу перед МВФ 1,5 млрд. евро. Рейтинговое агентство S&P заявило, что формально дефолтом это не считает. Формальный дефолт (то есть официальный отказ страны платить по долгам), впрочем, может наступить уже через неделю, когда грекам придётся погашать часть своих гособлигаций, держателями которых в том числе являются и коммерческие структуры.

Впрочем, вся эта финансовая и юридическая казуистика не меняет сути: Эллада – банкрот, выплатить свои долги она в принципе не способна. Долги страны составляют примерно 180% её ВВП. Доходность 10-летних греческих гособлигаций достигает 10% годовых. Для сравнения: доходность немецких облигаций – меньше 0,3%. Обслуживать огромный долг Греция не в состоянии.

По мнению большинства экспертов, решение может быть только одно – списание едва ли не всей суммы греческой задолженности. Ведь больше половины долга приходится на тот самый Европейский фонд финансовой стабильности, к которому правительство Ципраса накануне отказа платить МВФ обратилось за экстренной помощью. 

Фонд – это не коммерческий банк, по сути он финансирует проблемные страны еврозоны за счёт печатного станка ЕЦБ. И если он это делать вдруг перестанет, то не только у греков, но и у испанцев, португальцев, да даже у итальянцев с французами может возникнуть вопрос: зачем нужен такой валютный союз, который действует по принципу «спасение утопающих – дело рук самих утопающих»?

«Учитывая, что греческие банки закрылись и включается на полную мощность пропаганда о том, что во всём виноват премьер Ципрас, я не уверен, что греки проголосуют за отказ от европейских требований», – сказал газете «БИЗНЕС Online» директор Института проблем глобализации Михаил Делягин.

Так что Брюссель вряд ли допустит выход Греции из зоны евро. Переговоры продолжатся. И, очевидно, завершатся новой реструктуризаций долгов Эллады, предусматривающей списание большей их части. Вопрос в том, не спровоцирует ли первый в новейшей истории масштабный дефолт развитой европейской страны мировой финансовый кризис?

Рынки на удивление спокойно восприняли технический дефолт Афин. Как говорят аналитики, всё дело в том, что рынки уже учли неплатёжеспособность Греции и заранее заложили риск её дефолта в котировки биржевых товаров и финансовых инструментов. За евро сейчас дают $1,11, что совсем не намного ниже экономически обоснованной средней стоимости европейской валюты, которая должна составлять $1,17. Но, как видно, евро провалился не так уж и сильно. Сегодня с утра рубль также упал на торгах в Москве. Но опять же весьма умеренно: наша валюта потеряла к доллару США 33 копейки и стоила 55,63 рубля за доллар.

Мировая экономика ждёт "взмаха крыльев бабочки", чтобы обвалиться

Нефть тоже дешевеет. Но скорость падения пока ничего страшного не предвещает. На последних торгах в Лондоне смесь Brent опустилась в цене на 1,29% до $62,79 за баррель. Вьюгин отметил в интервью нашему изданию: «Какой кризис может быть в ЕС? Греческая экономика – это лишь пара процентов от экономики Евросоюза. Европейские банки держат на 44 миллиарда евро греческих облигаций – это тоже небольшая сумма. Большой долг у Греции перед Европейским центральным банком по разным инструментам предоставления ликвидности – это да, но ЕЦБ спишет эти деньги, если что-то крайнее произойдёт».

По мнению финансового аналитика и трейдера Степана Демуры, идеальным выходом для самой Греции был бы исландский вариант: «Объявить дефолт, вернуть свою валюту и спокойно жить». Правда, Исландия в зону евро никогда и не входила, да и по мнению самого эксперта, у греческого правительства нет политической воли на разрыв с единой Европой. В свою очередь, Брюссель применит всю свою экономическую мощь и политическое влияние для удержания Греции в составе Евросоюза, чем постарается купировать нарастающий кризис. Вопрос: получится ли?

По словам Демуры, греческие проблемы всё же могут спровоцировать мировой финансовый кризис. Он, по прогнозам эксперта, неизбежно последует в ближайшие год-полтора, причём поводов к переоценке активов и помимо Греции есть предостаточно. «Мировая экономика ждёт «взмаха крыльев бабочки», чтобы обвалиться. Это может быть и Греция. Проблемных греческих активов есть на несколько сотен миллиардов долларов, что вполне достаточно, чтобы похоронить европейскую банковскую систему.

Грекам принадлежат 2400 крупных танкеров и грузовых кораблей - по этой позиции страна занимает 1 место в мире…

Есть ещё одна проблема, о которой практически никто не говорит. Это преддефолтное состояние немецкого Deutsche Bank. Европейские регуляторы уже требуют, чтобы он увеличил собственный капитал на 7-8 миллиардов евро, хотя реально надо увеличивать на 40 миллиардов. Могут быть и другие причины, по которым вся мировая ситема вновь свалится в острую фазу кризиса», – сказал в интервью нашему изданию Демура.

Что может означать такой кризисный сценарий для России? Пока цена на нефть держится на относительно комфортном для нашей экономики уровне, серьёзных последствий ждать не стоит. Об этом говорят многие эксперты, опрошенные «БИЗНЕС Online».

Например, Делягин отмечает: «Конечно, можно сказать, что Россия – неотъемлемая часть мирового сообщества, и каждый чих в Греции на нас отражается тоже. Поскольку все наши трейдеры и инвесторы – люди простые, смотрят на количество долларов, а не на их покупательную способность, то сокращение притока долларов привело к некоторому ослаблению рубля. Но это ослабление рубля незначительное, и не факт, что оно бы не произошло без Греции. Так чтозначимых последствий для нас не будет. Разве что некоторое количество богатеньких буратин прикупят сейчас дворцы или хорошие дома на побережье Греции в их представлении по дешёвке».

Тем не менее, угроза вывода активов с развивающихся рынков, к числу которых относится и российский, весьма велика. В этом случае, неизбежна атака на рубль, по масштабам сравнимая с той, что была в конце прошлого года и привела к более чем двукратному обвалу нашей валюты.

Не исключены и бюджетные проблемы. Они уже сегодня видны невооружённым взглядом. Финансирование госпрограмм урезано на 10%. Индексация зарплат бюджетникам ограничена 5,5%, что заметно ниже инфляции. Резервный фонд, по прогнозам правительства России, потеряет в этом году 3 трлн. рублей из имеющихся 5 триллионов.

Всё это последствия падения притока в страну нефтедолларов. По данным Росстата, по итогам первого квартала 2015 года за экспорт нефти наши компании выручили $13,6 млрд., что втрое меньше, чем за тот же период прошлого года. Наиболее пессимистичный прогноз цен на нефть даёт Демура, по его словам, новый мировой кризис может на какое-то время опустить котировки чёрного золота до $12 за баррель.

В случае реализации самого негативного сценария, российский бюджет ждут непростые времена, что неизбежно скажется и на субсидиях бюджетам регионов, и так обременённым немалыми долгами. Закредитованные российские регионы не застрахованы от дефолтов так же, как Греция или даже территории, входящие в состав США.

На днях власти Пуэрто-Рико объявили, что страна, мечтающая стать 51-м американским штатом, стоит в шаге от признания себя банкротом. Вашингтон пока отказывается решать за свой счёт долговую проблему острова, который задолжал «всего-то» 70 с лишним миллиардов долларов.

Так что новый мировой кризис, судя по всему, начнётся со страновых и региональных дефолтов.

Эксперты «БИЗНЕС Online» оценили вероятность выхода Греции из еврозоны, а также последствия греческого кризиса для России.

«Греческая мыльная опера продолжается»

Эдуард Лимонов – писатель, публицист, лидер незарегистрированной партии «Другая Россия»:

– В Европе, по крайней мере, пять стран тяготятся тем, что вынуждены жить под «европейской империей». Глухой ропот по этому поводу слышен много лет – всё-таки брюссельские чиновники и бюрократы дорого обходятся странам ЕС. Ещё лет 15 назад французские крестьяне бастовали против так называемой объединённой Европы и даже выводили коров на городские улицы в знак протеста. Те же немцы, играющие немалую роль в ЕС, фактически ненавидят своих партнёров, потому что считают, что в Старом Свете только они и работают, а все остальные всё равно, что паразитируют на результатах их труда. Поэтому, если уход Греции из Евросоюза окажется сравнительно безболезненным, за ней могут потянуться и другие страны, прежде всего из Южной Европы.

Насколько велики шансы Греции на самостоятельное существование? Её союзники, конечно, не армия и флот, как в России, но солнце, Средиземное море и сельское хозяйство. Та же Северная Европа по-прежнему будет нуждаться в здешних местах отдыха, которые на фоне событий в арабских странах выглядят самыми безопасными. Египет нестабилен, Турция хотя и стабильна, но граничит с Сирией, что не исключает негативных сценариев в дальнейшем. Зато Эллада расположена в отдалении от современных террористических угроз. Освободившись от смирительной рубашки европейской дисциплины, Греция вполне может начать новую-старую жизнь.

МВФ, который поставил Грецию в ситуацию фактического дефолта, на мой взгляд, проявил себя хуже всяких ростовщиков. Казалось бы, европейская и западная солидарность должны иметь хоть какой-то вес в отношениях МВФ к странам Евросоюза, но нет, фонд начисляет очень высокие проценты по своим кредитам. Со стороны это выглядит очень странно.

Не думаю, что страны, которые захотят выйти из еврозоны и, может быть, отделиться от ЕC, создадут какое-то новое объединение. Скорее, намечается тенденция к разделению – всё-таки отдельно жить легче. А НАТО существует и без экономических союзов, этого блока ещё никто не отменял. Поэтому ближайшие годы Европа, по всей видимости, потратит на распутывание того чудовищного клубка, который она сама для себя сплела.

Олег Вьюгин – председатель совета директоров МДМ Банка:

– Есть механизм МВФ: они дают отсрочку, это значит, дефолт не случился. К тому же просрочка выплаты МВФ, похоже, не повод для опасений дефолтов по другим долгам. Рейтинговое агентство S&P заявило, что не рассматривает дефолт Греции перед МВФ, как настоящий дефолт. МВФ – особый кредитор. Греки ему не заплатили – и ничего, вся греческая мыльная опера продолжается.

Александр Сидякин – депутат Госдумы, представляющий Татарстан:

– ЕС, думаю, не развалится. Уже проявили себя антицентробежные силы. Если произойдёт дефолт Греции и выход из еврозоны, будет создан прецедент – ящик Пандоры открыт. Соответственно, с другими государствами, имеющими проблемы, будут разговаривать примерно так же, прежде всего, кредиторы. ЕС будет устанавливать жёсткие условия для некоторых стран, а для некоторых бюджетов это будет сокращение реальных доходов. Я уже не говорю об индексации пенсий и социальных пособий. Как следствие, страны могут артачиться. Сам же ЕС – непростое образование. Многие решения принимаются консенсусом, а его по ряду вопросов достичь очень сложно, потому что есть идеология атлантизма, которая присутствует у скандинавских стран, Великобритании. А есть идеология у стран, которые считают себя немного второго сорта – это Центральная и Восточная Европа.

Что касается греков, то они близкий нам народ, в силу веры, прежде всего. Всё зависит от обиды греков на эту ситуацию. Может, они захотят быть самостоятельным субъектом политических отношений. Но надо понимать, что Греция – очень слабое в политическом плане государство. Рядом Турция – огромная страна, геополитически нависает над Грецией с точки зрения населения и своих амбиций. Надо понимать, что греки, конечно, захотят остаться в европейской семье. Естественно, они останутся в НАТО. Но кризис шатает европейскую валюту. Некая волатильность, наверное, будет. Потом психологически всё успокоятся. А если Грецию исключат из зоны евро, то тоже ничего страшного: инвесторы выходить из-за Греции из европейских бумаг и валюты, думаю, не станут. Поэтому, может, в пределах 10 процентов евро просядет по отношению к доллару, думаю, не больше – запас прочности высокий.

Михаил Делягин – директор Института проблем глобализации:

– То, что сейчас происходит, – это пока не дефолт, потому что, как выяснилось, у МВФ нет такого термина, как дефолт, они говорят только о просроченной задолженности. Дефолт формально может быть объявлен только 10-го числа, когда будут выплаты по государственным ценным бумагам в том числе и коммерческим держателям. Вряд ли Греции предъявят её долги к выплате досрочно. Но то, что она не сможет расплатиться ни с какими своими долгами, это уже сейчас понятно. На фоне 300-миллиардоного долга они не могут выплатить 1 миллиард 550 миллионов евро!

Я думаю, что никто не будет ничего делать. И греческое руководство будет ждать референдума 5 июля по требованиям кредиторов. Беда в том, что, если греки эти требования примут, примут очередной план урезания всего и вся и получат какие-то деньги на текущие выплаты, то у них всё равно не будет никакой перспективы. Даже если Грецию из долговой кабалы выпустить, допустим, спишут все долги, и живите заново, то всё равно они не смогут, потому что в рамках ЕС им запретили зарабатывать деньги. Это обрекает Грецию на прозябание. Но Евросоюз и евро дают такое количество повседневных удобств, что выходить оттуда сами греки, скорее всего, сейчас не будут, они некоторое время ещё побарахтаются.

В принципе, было бы разумным введение драхмы для того, чтобы запустить внутренний оборот. Но это сложное мероприятие – запускать свою валюту параллельно с евро. У них наверняка нет специалистов, никакой инфраструктуры. Люди, которые знали, как регулировать денежное обращение, уже давно на пенсии или умерли. Поэтому экономика Греции будет падать.

Михаил Хазин – президент компании «Неокон»:

– Вероятность дефолта Греции исключить нельзя. Хотя теоретически европейцы могут грекам ещё подкинуть денег. Для мировой экономики последствия греческого кризиса проявятся в основном в финансовой сфере, для России я не жду никаких краткосрочных последствий. В долгосрочном плане, конечно, есть некоторые варианты, связанные с тем, что это ударит по планам США создать зону свободной торговли с Евросоюзом. Но краткосрочно Россия от этого не пострадает, разве что получит чувство глубокого удовлетворения типа: «Вот вы такие уроды».

Американцы сказали Евросоюзу: Грецию из еврозоны не выгонять. Думаю, что Европа послушается. Куда деваться Евросоюзу? У него же своей политики нет. Авторы – Андрей Смирнов, Елена Колебакина, Валерий Береснев.

www.business-gazeta.ru